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金融界悄然兴起机器人做理财顾问风潮:“痛”出来的商机

导读: 统计显示,目前美国机器人理财顾问管理的理财产品运作规模已超过500亿美元,而国内至少已有30余家第三方财富管理公司展开相关探索,有10余家互联网公司开发出相关智能投顾软件。

  在众多财富顾问中,与2.5万名从业者迥异的机器人投资顾问颇为显眼。这些拥有锦囊妙计却甘愿无私奉献的“小伙伴们”,业务处理快捷高效,却从未对理财客户有过半句抱怨。

  统计显示,目前美国机器人理财顾问管理的理财产品运作规模已超过500亿美元,而国内至少已有30余家第三方财富管理公司展开相关探索,有10余家互联网公司开发出相关智能投顾软件。

  “痛”出来的商机

  传统意义上的投资顾问都是财务管理的通才。经过专业机构的培训、资质认证,这类人群往往拥有一套相对完整的财富管理方案,能够熟悉各类客户的财务状况和需求。但是,目前国内市场上数万名职业投资顾问并不能从根本上解决两大难题:一是投资效率问题,二是咨询成本问题。

  “打个比方,目前有两类针对不同净值人群的理财平台,一类用专业的职业投资顾问团队,针对线下高净值客户的基金专户、信托产品或基金子公司资产管理计划,另一类是针对净资产100万元以下群体的第三方资产管理网络平台。不少人可能以为,高净值人群理所当然会选择第一种理财方法,然而,事实并非如此。”第三方资产管理平台嘉石榴总经理楼晓岸告诉《经济日报》记者,“许多平台的运营经历显示,近3年来,有相当一部分人,在收益基本相同的情况下,经过短、平、快的互联网智能投顾测评后,选择了第二种方法,即直接从网站上划款、投资”。

  楼晓岸表示,传统投资顾问的获客效率并不高,有时为了完成一单生意还要陪客户打高尔夫球、接送孩子,根本无暇研究投资报告,投顾的品质难以保证。更让客户难受的是时间成本,即便有些券商投资顾问能够针对大客户推送专业的投资报告,但是后者往往没时间看或者没有耐性看完。

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