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人工智能 下一个投资利器?

2016-06-22 08:39
姚看江湖
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  过去投资者选择买什么不买什么,很大程度上只能选择信任业绩辉煌的基金公司或基金经理,或者去收集研究要投资产品的相关信息,凭经验和感觉做决定。

  6月20日爆出的一条消息,昔日“公募一哥”王亚伟头上的光环逐渐褪去,其重仓配置个股在资本市场上遭遇了节节败退的尴尬局面,公司旗下产品也出现多只亏损。资本市场没有屡战屡胜的“常胜将军”,媒体称,王亚伟昔日的辉煌业绩离不开其依托的公募基金平台优势。就连有如投资神话的王亚伟都爆出亏损时,投资者不知道还可以买什么?怎么买?

  前阵子,人机围棋大战引发了人们对于人工智能的追捧。殊不知人工智能已经渗透到我们生活的方方面面,未来5年,许多知识性工作将逐渐被以人工智能技术为主的知识自动化流程替代。其中也包括投资。

  打开因果树网站,你就能看到“创投谍报”栏目,里面有互联网金融、电子商务等诸多领域、全国各地、不同轮次的融资项目。截止到6月21日,因果树投融资大数据已经收录了138957个创业项目、5406个投资机构。继推出全球首个投资机器人后,6月4日,因果树公司又推出了首个股权投资估值模型,即“创业项目估值模型”,将人工智能技术应用于一级股权市场。

  建立估值模型做决策有依据

  当前很多项目的估值让人疑惑,这些项目是否值得投这么多钱,未来是否真有前途?

  因果树创始合伙人滕放表示,估值模型的意义,并不是为了给项目定价,而是让投资经理在做决策时有了估值的依据。

  传统投资机构,准备投资一个项目前,往往需要通过收集信息、分析行业与项目状况,与创始人及创始团队多次沟通等。因果树金融产品总监王晓鸣说,因果树推出的股权投资估值模型,填补了一级市场定价系统的空白。与传统投资机构用人工的方式收集整理分析项目信息相比,因果树的人工智通过大规模数据处理分析平台,快速、大量地进行各种数据处理分析,为客户提供投资支持大数据处理和人工智能技术的应用,至少可为投资经理节约50%以上的时间。因果树还能根据投资经理的偏好,排除不感兴趣的项目,不但可以实时更新项目信息、团队信息,跟踪整个行业的发展轨迹,还能提供更齐全、结构化的信息数据。

  “通过我们的大数据,投资经理或者有投资意愿的普通人,可以将项目在所在商业模式内进行比较,就可以轻易判断出这个项目所在行业的生命周期,在各个维度上将这些项目进行比较,很多指标就可以一目了然;做项目估值判断时,通过估值模型可以获得估值区间。也就是说,不是说估值一个亿就必须是一个亿,而是给了一个判断依据。这些都是投资经理过去很苦恼的问题,我们在解决这个行业的问题,提升整个行业的效率。”滕放说。

  传统投资机构,对单个项目进行估值,看重的是公司的财务报表等。滕放认为,财务报表是代表过去,而风险投资其实更应看重未来。因此,因果树的估值模型会根据多个维度的信息,判断一个项目的前景,这其中包括所在行业的生命周期,整个行业的容量,项目在行业内所处的水平,以及项目自身情况,包括创始团队背景、产品能力、市场能力、媒体评论、客户评论等,实时跟踪并分析每个项目在投前、投中、投后等信息,给出一个相应合理的估值区间。

  “当然,这不是说当前的投资机构就不需要去做面谈、估值等工作了,而是可以在因果树提供的数据分析和预测模型、估值模型基础上,大幅提升工作效率。”滕放说。

  当前因果树的投资预测模型和估值模型尚处于雏形阶段。王晓鸣说,数据还不够完备、估值准确度还需要完善,还无法取代投资机构做更高维度的事情。但是估值模型的意义在于通过信息技术、大数据运营和人工智能的应用去建立每个行业统一的标准,规范行业发展并且提高整个股权市场的效率。

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