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机器人咨询已经侵入高端财富领域

2016-07-13 16:33
FlappyBird
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  近日,PwC的报告“适应还是沉沦:为什么财富管理无法承受错过科技浪潮”一文采访调研了个人理财经理、CEO、科技金融的创新者们,以及欧洲、北美和亚洲的1000个高净值客户,发现只有1/4的财富管理者提供除了电子邮件之外的电子服务渠道。

  财富管理可以说是金融服务业中最不懂技术的门类之一了,在这方面,它更是被非金融服务业远远甩在后面。PwC的这篇报告指出,目前财富管理所能提供的技术服务,与他们的客户(高净值人群)所期望的,大相径庭。

  调查结果显示,仅有1/4的财富管理者提供除了电子邮件之外的电子服务渠道。与之形成鲜明对比的是,69%的高净值客户使用网上银行或手机银行,超过40%通过网络来监视查看他们的账户或关注投资市场行情,有超过1/3的高净值客户已通过网上服务来进行投资组合管理。

  令人惊讶的是,无论年轻还是年长,高净值人群对金融方面技术的需求都基本相同。需求的不同点在于投资组合管理方面,45岁以下的高净值客户很明显地对在线管理投资更有兴趣。另外,47%的高净值客户尽管现在没有采用智能技术,但将在未来考虑使用这种功能。

  另外,超过一半的被调查高净值客户认为,他们的财务顾问或理财经理,提供足够的线上电子服务非常重要。这个比例在亚洲45岁以下的高净值客户中上升到近2/3。在对电子科技更加信赖的地方,高净值客户对理财经理的电子技术娴熟度的期望就更高。

  然而,财富管理领域的人们对电子技术的不足似乎有些明显,很多人甚至“高估”了他们公司的技术能力,将其评定为熟练的,事实上,那所公司能为客户提供的唯一电子服务仅有公司的网站。

  根据PwC,全世界范围的财富管理行业,最多也只是处于第一波主营电商的科技浪潮的初期阶段。很少有财富管理公司对他们的后台办公室及管理系统进行自动化和数字化的优化。(调查中)10个公司中仅有1个与他们的客户通过社交媒体建立了联系。很多公司现在才刚刚开始投资建设其网络端及手机APP端口。

  也许并不惊奇,2/3的个人理财经理都不认为“机器顾问”会威胁到他们的工作。更有甚者,他们不断坚称客户不需要电子化功能。但这与客户的表态截然相反(据调查客户认为电子化功能很重要)。

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