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美国机器人投顾方兴未艾 巨头憧憬万亿美元市场

2016-08-01 08:32
Timeless落尘
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  机器人投顾依然成为投资趋势,上周,美国基金巨头之一的富达推出名为“富达GO”的机器人投顾平台,正式进军机器人投顾领域。

  从2008年开始,美国最早出现了意图通过技术平台提供只有人类能够提供的投资顾问服务,从而抹平富人专有的许多专属投资顾问服务。这种在网络平台提供的投顾服务还不能满足特别复杂的投资需求,但其方便、快捷的优势迅速打开了一片广阔的市场空间。

  资料显示,和其他许多机器人投顾平台一样,“富达GO”依据投资人的年龄以及投资风险偏好,通过计算来提供一个合适的投资组合。目前,这一机器人投顾平台要求的最低投资门槛为5000美元,依据账户种类的不同,投资者需要根据投资额缴纳0.35%至0.4%的管理服务费。例如,一个5000美元投资额的账户,最少每月需缴纳1.46美元的管理费。

  值得注意的是,这笔费用不仅涵盖了机器人投顾的平台费用,也包括了其平台提供的富达指数基金以及贝莱德ETF的产品管理费。这种累计计费方法较一些早期平台实际产生两次费用(平台管理费、产品管理费)更加合理。

  目标客户定位偏向中青年

  富达公司表示,“富达GO”的目标客户在25岁到45岁之间,不需要复杂的线下人工投顾服务或者不能负担线下服务高额费用的人群。这类投资客户若要从机器人投顾中获益,就需要适应并愿意通过数字交互界面去完成投资行为。而习惯一对一客户服务以及额外增值服务的客户就不适用这类新兴服务。据了解,目前富达推出的“富达GO”以及嘉信的智能组合,都只提供了在线聊天或客户电话等有限的人工服务。

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