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宜信唐宁:智能投顾未来会有突破性发展

2016-08-30 10:16
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  伴随着互联网技术的发展,今年来,人工智能成为互联网金融企业抢滩布局的重要领域。

  8月28日,宜信公司创始人CEO唐宁在由宜信公司发起的2016“硅谷对话北京”人工智能与机器人投顾高峰论坛上表示,智能投顾在未来,甚至不用10年就会有突破性的发展。

  宜信财富董事总经理王福星也分析指出,从长远来看,人工智能将会是改变财富管理的版图,成为中国理财的方式之一。

  值得注意的是,与智能投顾一样,量化投资也在互联网、大数据的飞速发展下,愈发成熟。

  对此,唐宁亦坦言,资本市场投资的一个方向是量化策略。

  人工智能将成为中国财富管理重要方式之一

  所谓智能投顾(Robo-Advisor)又称为机器人投顾,是虚拟机器人基于客户自身的理财需求,通过投资量化算法来完成以往人工提供的理财顾问服务,本质上是一种投资顾问服务模式,最早在美国兴起。

  来自国际知名咨询公司ATKearney预测,未来五年,机器人投顾的市场复合增长率将达到68%。到2020年,全球机器人投顾行业的资产管理规模将突破2.2万亿美元。

  8月28日,唐宁在上述论坛上表示,“未来,可能用不了十年,就已经能够看到机器人投顾、智能投顾的领域有大发展。”

  “财富管理和资产组合是一个长线的事,目前看到从小客户,以及所有客户可以通过机器人投顾的方式,能够获得实时流动性的一个安全稳健、均衡和自身的理财目标和风险偏好相匹配的一个组合,这种状态在过去的财富管理行业前所未有。”唐宁分析指出。

  王福星亦表示,“人工智能在中国长远看来有非常大的发展。”短期来看这个领域有挑战,不能实现规模效益,短期内很难有盈利的模式。但是长远来看,将会是改变财富管理的版图,成为中国理财的方式之一。

  实际上,早在今年5月28日,宜信财富就正式推出全力打造的全新理财产品:投米RA(Robo-Advisor机器人投顾或智能理财)。

  “这是面向小客户和所有客户,包括中客户、大客户的智能投顾、机器人理财,也是一个国际领先的解决方案与平台。”唐宁分析指出。

  他还进一步表示,投米RA小客户拿出手机就可以实时做出自己的风险测评,知道自己的风险偏好,风险接受度,机器人投顾基于风险测评的结果,推荐一个合适客户的风险承受度和理财目标的一个资产组合。之后机器人投顾24×7的帮助客户监控,如果有重大事件发生,就不定期地做调整,否则的话,按照季度,半年、阶段性的做评估,评估不一定调整,长期理财,资产配置的逻辑是有长期性的,不是经常调整的。

  值得注意的是,中国市场是长尾市场,大部分是中等收入人群。

  对此,王福星介绍,宜信考虑到智能投顾在中国市场的发展,确确实实解决中国中等收入人群投资的需求,今年年初开始决定做智能理财。“我差不多每天工作15个小时,每周7天,我们三个月开始上线,我们自己开户去测试这个产品,确认这个产品可以给客户带来长期、稳定的回报。我们推广两个单元以来,受到客户的好评,不论是获客的速度投资额度,还是从市场对我们的反馈来讲,都特别好。”

  他还进一步坦言,机构如何做好智能投顾?首先,有没有金融服务的资管能力;其次,执行力强不强;第三,对市场的把握能力,能不能把优质的产品及时推广出去。

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